Neopakujte zbytečné a drahé chyby začátečníků. Emisí dluhopisů jsme úspěšně provedli už mnoho firem a víme, jak na to jednoduše.
Zvládnete to i bez předražených právníků nebo tiskárny cenin. Poradíme s nastavením parametrů emise, se získáním LEI kódu.
Proč investovat do firemních dluhopisů?
Koukněte taky na naši aktuální nabídku dluhopisů
Běžná úroková míra dluhopisu je 6 - 9%. Např. oproti termínovaným vkladům s úročením 0 - 2,5% se to může zdát hodně. Ale běžná úroková míra bankovního podnikatelského úvěru je cca 6,5%. U bankovních spotřebitelských úvěrů se může vyšplhat až na 15,9%. Firma emitující dluhopisy musí nabídnout investorům takové úročení, aby při zvážení rizika pro ně byla investice zajímavá. A zároveň takové, aby firmě při očekávaných výnosech z projektu dokázala včas a s rezervou splácet závazky.
Jako všude i zde platí, že neexistuje zcela bezpečená investice a míra výnosu odpovídá míře rizika. Investor se stává nákupem dluhopisu věřitelem emitenta. Dluhopis si zjednodušeně můžeme představit jako dlužní úpis, kterým se emitent (dlužník) zavazuje splatit majiteli dluhopisu dlužnou částku a úrok. Emitent je tedy ze zákona povinen úrok i dlužnou částku uhradit. V případě krachu je majitel dluhopisu věřitelem, který přihlašuje svou pohledávku a má při vypořádání přednost před akcionáři firmy.
Výběr investice je vždy osobním rozhodnutím investora a jeho vyhodnocením výnosu a rizika. Můžeme jen doporučit několik užitečných zásad opatrnosti při investování do firemních dluhopisů: Ověřte si firmu v obchodním rejstříku. Zjistěte, jak dlouho firma existuje. Pokud jsou k dispozici finanční výkazy, prohlédněte si rozvahu a výsledovku. Pokud je firma na sociálních sítích, podívejte se na reakce a spokojenost zákazníků. Jak na vás působí podnikatelský záměr pro emisi dluhopisu? Při vyšší investici zavolejte emitentovi nebo se zajeďte osobně podívat do provozovny. Pro omezení rizika je také vhodné diverzifikovat portfolio dluhopisů - raději koupit menší množství dluhopisů několika vybraných firem než větší množství dluhopisů jedné firmy.
Pro nákup dluhopisu se samozřejmě nemusíte nikde registrovat ani mít živnostenský list. Povinnost zdanit výnos dluhopisu 15% daní má emitent, vaše úroky vám tedy budou na účet chodit už zdaněné.
Emise firemních dluhopisů je nástrojem dlouhodobého financování. Obvyklá délka investice se pohybuje kolem 5 let. Pokud tedy vaše firma potřebuje kapitál pro nový projekt, rozšíření podnikání nebo vstup na nový trh, je financování emisí dluhopisů vhodným finančním nástrojem.
Bankovní úvěr je často první volba, která napadne většinu podnikatelů. Bankovní úvěry jsou ale zatíženy množstvím administrativy, restrikcí a podmínek, které mohou získání úvěru znemožnit velké části podnikatelů. Banka po vás většinou bude chtít podnikatelský záměr zpracovaný podle vlastních podmínek, finanční výkazy za posledních několik let, potvrzení o včasné úhradě daní, často ručení nemovitostí, následné schvalování účelu využití financí. Nové firmy bez historie většinou nemají přístup k bankovním úvěrům vůbec, bez ohledu na zkušenosti manažerů nebo majitelů z jiných společností. V zahraničí je emise korporátních dluhopisů běžným nástrojem získání kapitálu. S menší administrativní zátěží a větší svobodou podnikatele v použití získaného kapitálu.
Emise dluhopisů sice umožňuje firmám relativně snadný přístup ke kapitálu, ale jednoduchá není. Je nutné znát legislativu, mít v pořádku smlouvy, získat LEI, emitovat dluhopisy, oslovit investory. A neudělat drahou chybu. Nic z toho ale naštěstí nemusíte řešit. Děláme to už dlouho, víme o tom všechno a známe zkratky.
Splatnost dluhopisu si volí emitent v emisních podmínkách. Obvykle se pohybuje kolem 5 let. Po uplynutí splatnosti vyplácí emitent investorovi jistinu (dlužnou částku). V průběhu životnosti dluhopisu vyplácí emitent investorovi sjednaný úrok. Periodicitu výplaty úroku (výnosu dluhopisu) si volí emitent, obvykle je to kvartální, půlroční, roční nebo měsíční interval.
I v tom vám pomůžeme. Dluhopisy v katalogu jsou průběžně inzerovány a prezentovány hromadně i individuálně prostřednictvím cílených placených PPC kampaní publiku se zájmem o investice v globálních sítích jako je Google a jeho partnerské sítě, např. YouTube, Gmail, iDnes a tisíce dalších nebo na platformě Facebook. Zájemci o investice od nás získají veškeré informace o vaší firmě a vašem záměru. Rádi zprostředkujeme také kontakt mezi vámi a zájemci o nákup dluhopisů.
Při emisi nad 1 mil. EUR je pro veřejnou nabídku dluhopisů nutný prospekt schválený Českou národní bankou. Umíme pro vás zajistit i vypracování prospektu dluhopisu pro správní řízení u ČNB.
Ano. Kontaktujte nás prosím například na info@dluhopisyostrava.cz a napište nám více o vašem dluhopisu. Ozveme se vám.
Korporátní nebo firemní dluhopis je dluhopis, jehož emitentem je firma. Cílem takové emise je získání kapitálu k nějaké činnosti. Dluhopis si zjednodušeně můžeme představit jako dlužní úpis, kterým se emitent (dlužník) zavazuje splatit majiteli dluhopisu dlužnou částku a úrok. U státních dluhopisů je dlužníkem stát, u municipálních obec, u korporátních firma (korporace).
Je to především Zákon č. 190/2004 Sb. o dluhopisech. Najdete ho např. zde.
Většinu dluhopisů můžete prodat jinému majiteli. Podívejte se do emisních podmínek příslušného dluhopisu. V takovém případě je zapotřebí informovat emitenta o změně vlastníka z důvodu změny výplaty úroků a dlužné částky. Můžete také nabídnout emitentovi dluhopis ke zpětnému odkoupení.
Kam vám můžeme posílat info o nových dluhopisech v nabídce?
Sídlo: K&K INVESTMENT AND EDUCATION s.r.o., Na Folimance 2155/15, 120 00 Praha 2, IČO: 02000873
